O Banco Sabadell apresentou seus resultados para o primeiro semestre de 2026, período marcado pela venda de sua subsidiária britânica TSB para o Santander e pelos primeiros passos da nova gestão. O lucro líquido atingiu € 971 milhões , praticamente inalterado em relação ao ano anterior (-0,5%), mas esse valor inclui a contribuição da TSB referente a quatro meses e ganhos de capital extraordinários. Excluindo esses efeitos, o lucro recorrente foi de € 691 milhões, 14,1% inferior ao de 2025.
No entanto, o desenvolvimento mais significativo é a mudança de tendência observada no segundo trimestre. Entre abril e junho, o lucro recorrente cresceu 8,4% em comparação com o primeiro trimestre , impulsionado pelo aumento da atividade comercial. O CEO Marc Armengol afirmou que o banco superou a "crise pós-aquisição" e que as receitas continuarão a aumentar nos próximos meses.
Resultados do primeiro semestre: receita e margens
As receitas bancárias (receita líquida de juros mais tarifas) atingiram € 2.417 bilhões no primeiro semestre do ano, 1,7% a menos que em 2025. No entanto, as receitas do segundo trimestre totalizaram € 1.230 bilhão, 3,6% a mais que no primeiro trimestre , confirmando a recuperação prevista pelo banco. A receita líquida de juros, que no primeiro semestre foi de € 1.774 bilhão (-2%), também apresentou melhora trimestral de 3,4%, para € 902 milhões, graças a um maior volume de empréstimos.
As comissões líquidas, por sua vez, totalizaram € 643 milhões até junho (-0,9%), mas cresceram 4% no segundo trimestre em comparação com o trimestre anterior, atingindo € 328 milhões , impulsionadas pelos negócios de cartões de crédito e empréstimos sindicados. O banco espera que essa tendência continue no segundo semestre do ano.
Em termos de custos, as despesas totais do primeiro semestre ascenderam a 1.227 mil milhões de euros, um aumento de 13%, devido aos 88 milhões de euros em custos não recorrentes relacionados com o plano de reforma antecipada em Espanha, já concluído. Este plano irá gerar poupanças de 20 milhões de euros em 2026 e de 40 milhões de euros anualmente a partir de 2027 , permitindo que os custos recorrentes cresçam menos de 3% até ao final do ano.
Crescimento nos recursos de crédito e clientes
A atividade comercial se traduziu em um aumento de 5,5% em relação ao ano anterior no saldo devedor de empréstimos, atingindo quase € 125.200 bilhões. Na Espanha, o crescimento foi de 3,6%, chegando a € 107.100 bilhões, com ganhos em todos os segmentos. O crédito para PMEs e grandes empresas se aproximou de € 45.700 bilhões, 1,9% a mais do que no ano anterior , e os novos empréstimos trimestrais aumentaram 38%.
Em hipotecas, o saldo devedor atingiu € 40.200 bilhões (+3,4% em relação ao ano anterior), com crescimento trimestral de 22% em novos empréstimos. O crédito ao consumidor também apresentou forte recuperação: € 5.600 bilhões, 12,7% a mais que em 2025 , e o crescimento trimestral de novos empréstimos foi de 9%. Enquanto isso, os fundos de clientes cresceram 6,4%, para € 188.110 bilhões, impulsionados por depósitos, fundos de investimento e gestão de patrimônio.
A qualidade dos ativos continua a melhorar. O rácio de crédito malparado caiu para 2,47% no segundo trimestre , em comparação com 2,55% no trimestre anterior, e os ativos problemáticos diminuíram em 44 milhões de euros no trimestre e em 421 milhões de euros nos últimos doze meses. O custo do risco situou-se em 40 pontos base, dentro da previsão para o ano.
Estratégia e movimentos corporativos
Juntamente com os resultados, o Banco Sabadell anunciou um novo programa de recompra de ações no valor de € 331 milhões, equivalente a 2,1% do seu capital social, que terá início na próxima semana. Além disso, cancelou 119,8 milhões de ações próprias, reduzindo o seu capital social em € 14,97 milhões . O banco mantém o compromisso de devolver € 2.500 bilhões aos acionistas entre 2026 e 2027, e o seu índice de capital CET1 totalmente implementado situa-se em 13,11%.
Na frente estratégica, o banco nomeou Adela Martín como sua nova diretora de private banking. Martín, ex-Santander e com vasta experiência no Bankinter, assumirá a liderança do Sabadell Urquijo Private Banking , que administra €79.000 bilhões para mais de 145.000 clientes, com uma rede de 500 banqueiros. Sua nomeação faz parte do objetivo do banco de tornar o Sabadell a principal empresa de private banking da Espanha, como explicou o CEO.
O banco está confiante de que o crescimento dos negócios, a contenção de custos e a melhoria da rentabilidade permitirão atingir um retorno sobre o patrimônio líquido (RoTE) de 14,5% este ano e de 16% em 2027. Com esses elementos, o Sabadell busca demonstrar que seu projeto independente é capaz de gerar valor para os acionistas, após ter rejeitado a oferta de aquisição do BBVA.
