A situação dos mercados de ações internacionais é mais do que perigosa para os interesses dos pequenos e médios investidores. Onde a volatilidade e instabilidade dos mercados financeiros é o maior perigo que pode afetar o avaliação de títulos que estão listados neles. Não se pode esquecer que um medo que se apodera dos diferentes agentes financeiros pode ser um sinal muito poderoso sobre o que pode acontecer nos mercados financeiros daqui para a frente. É um risco que os usuários têm que assumir antes do cumprimento desta previsão por nada de positivo.
A desaceleração da economia americana é um dos fatores que preocupa grande parte dos investidores. Nesse sentido, os gestores de fundos norte-americanos procederam ao cancelamento de posições curtas ao que pode acontecer nos próximos dias, semanas ou até meses. Esse fato está afetando outros ativos financeiros, como a queda nas compras de títulos. Uma indicação sobre o que pode acontecer no mercado de ações e que tentaremos analisar neste artigo sobre um dos piores cenários que podem ocorrer no mercado de ações: o pânico no mercado de ações.
Neste sentido, o Federal Reserve Bank de Atlanta (Estados Unidos) vem divulgando nos últimos trimestres um possível cenário em que se projetam cortes de juros para os anos 2020 e 2021. Se essas projeções forem atendidas, não é de se estranhar que a reação dos mercados acionários seja claramente de baixa. Com a consequente desvalorização dos títulos cotados em bolsa. Não é de surpreender que o desempenho do S&P 500 tenha sido muito negativo desde o terceiro trimestre do ano passado. Apesar de desenvolver rebotes importantes durante este processo de baixa.
E se o pânico do mercado de ações chegar?
Em qualquer caso, as poucas mudanças analíticas importantes do ponto de vista técnico para um Ibex 35 que ainda é um momento indefinido, embora sempre dentro de uma tendência de queda profunda com a formação de máximos e mínimos relativos decrescentes. Mas não é menos verdade que alguns analistas muito importantes do mercado de ações vêm alertando sobre a possibilidade de os investidores entrarem em pânico a qualquer momento. Em particular, derivado dos problemas que estão tendo na dívida de alguns países e estados.
Se isso realmente acontecer, não haverá escolha a não ser estar em uma atitude muito cautelosa para proteger nossa carteira de investimentos. Não à toa, é o seu dinheiro que está em jogo no final e, portanto, não é aconselhável deixar tudo nas mãos do improvisação como já aconteceu com alguns pequenos e médios investidores quando esse processo tão pouco desejado por eles foi desenvolvido. Para remediar este grave problema, iremos fornecer-lhe algumas orientações de comportamento para que saiba como agir com grande diligência nestas situações especiais,
Analise os termos de investimento
Em primeiro lugar, será mais do que necessário definir o período de permanência para o qual se dirigem seus investimentos em bolsa: curto, médio ou longo. Porque dependendo desta variável, você terá que usar uma ou outra estratégia para defenda seus interesses como investidor. Porque se a tomada de posições foi realizada por um curto período de tempo, a melhor estratégia que você pode usar em um cenário de pânico no mercado de ações é desfazer as posições o mais rápido possível, pois você pode perder muito mais dinheiro do que conseguiu até então .
É sempre melhor perder 10% do que 50% na valorização das ações. Esta é uma lição a aprender com episódios anteriores de grandes quedas nas ações. Especialmente se sua intenção foi direcionada ao prazos mais curtos rentabilizar os seus bens pessoais ou familiares. Em nenhum caso você deve se preocupar em tomar uma decisão tão radical, pois não deve se perguntar o que perdeu, mas, pelo contrário, deve analisar o que pode perder neste momento. Claro, em uma situação de pânico no mercado de ações é muito e mais do que você imagina à primeira vista.
Investidores mais estáveis
Outra coisa bem diferente se refere à atuação dos investidores que estão mais estáveis em suas posições em renda variável. Ou seja, eles não querem operações especulativas por alguns dias ou semanas, mas seus objetivos são definidos a partir de médio e longo prazo. Nesse caso, sua estratégia irá variar substancialmente com base neste fator importante. Porque este fato pode passar despercebido, esperando que com o passar dos anos o preço das ações se recupera. Porque existe um ditado entre os investidores com mais experiência no mercado financeiro que diz que "no longo prazo o mercado acionário sempre vence". Isso nem sempre é verdade, mas é encontrado com certa regularidade.
Por outro lado, o que pode, sem dúvida, representar uma quebra do mercado de ações é uma oportunidade real de gerar negócios muito lucrativos. Você não pode esquecer que no final do dia você pode comprar ações muito baratas, com um preço de mercado muito competitivo como consequência desta tendência muito especial e ao mesmo tempo radical. Com descontos que podem ser formalizados com 50% ou até mais em relação aos preços anteriores ao cenário de pânico na bolsa. Onde eles terão um potencial de reavaliação muito maior do que antes da crise. Isso é bem conhecido pelas mãos fortes do mercado e por isso sabem tirar proveito disso com muita eficácia.
Com uma série de avisos
Em qualquer caso, a prevenção é a melhor arma à disposição dos pequenos e médios investidores para fazerem face a esta situação. Caso sempre o pânico do mercado de ações venha de repente e não permita que você reaja com certa eficiência. No entanto, existem alguns sinais que podem indicar que este movimento excepcional nas bolsas de valores está próximo. Por exemplo, um mudança muito abrupta de tendência e que é acompanhado por um grande volume de recrutamento. Pode ser uma pista mais ou menos confiável sobre o que pode acontecer nos próximos meses.
Outra indicação para detectar esta situação nos mercados financeiros é a derivada da existência de alguns bolha financeira. Nesse sentido, basta lembrar o que aconteceu às empresas de tecnologia nos anos 90 do século passado. Ou na mesma bolha de tijolos que foi um dos gatilhos mais relevantes para o surgimento da crise econômica em 2007 e 2008 com as consequências que todos conhecem no momento. Além de outras considerações técnicas e talvez até da perspectiva fundamental.
Quais são os valores mais sensíveis?
Outra questão que deve ser feita em caso de um possível pânico no mercado de ações é detectar as ações mais vulneráveis a sofrer grandes quedas. Bem, nesses casos não há exceções e todos eles despencam ao longo de um período de tempo bastante longo. No entanto, existem algumas empresas listadas que têm desempenho pior do que outras nesses processos de depreciação do mercado de ações. Como por exemplo o setores cíclicos, financeiros, tecnológicos e em geral que estão ligados ao crescimento da economia internacional. Eles são, é claro, os mais expostos aos efeitos do chamado pânico do mercado de ações.
Por outro lado, existem outros setores e que embora sejam receptivos à desvalorização do seu valor na bolsa, o fazem com menos intensidade do que aqueles. São os chamados títulos defensivos e, em alguns casos, atuam como refúgio do estoque de capital nos mercados financeiros. É o caso específico de companhias elétricas e em alguns outros casos, aqueles relacionados à comida. Não significa que suas ações serão apreciadas neste cenário, mas é claro que terão um desempenho melhor do que o resto.
Fique em liquidez
A única maneira de sair ileso desse processo é ser totalmente líquido. É muito complexo realizá-lo, mas antes dos primeiros movimentos perturbadores esta estratégia de investimento única pode ser formalizada. Quer dizer, desfazer posições nos mercados de ações para mantê-los nos produtos bancários de uma vida (depósitos a prazo, notas promissórias nacionais ou contas de alta renda). Por outro lado, servirá para voltar aos mercados financeiros quando este processo estiver concluído, mas com a grande vantagem de que as ações das sociedades cotadas podem ser adquiridas a um preço muito mais competitivo do que antes.
Por fim, é preciso lembrar que as bolsas não descem nem sobem para sempre, como você saberá por experiência própria. E depois de um período de pânico no mercado acionário vem a recuperação, ainda que com grande intensidade nas altas. Portanto, você tem que estar preparado para este grande momento e a melhor maneira é estar com liquidez e guardar a poupança em sua conta corrente. Pelo menos você dormirá muito melhor em face do que pode acontecer com você por muitos e muitos meses, que afinal é o que importa.